Как проверить контрагента

Во избежанием мошеннических действий рекомендуем перед отправкой денежных средств новым изготовителям (любым контрагентам) убедится в благонадежности ваших бизнес-партнеров. Постоянно появляются различного рода мошенники, которые под видом поставки продукции, часто по заниженным ценам пытаются любыми уговорами и ухищрениями вынудить Вас отправить предоплату за тот или иной товар/услугу.

Самым лучшим способом является оплата после получения товара/услуг. Но большинство поставщиков засомневаются уже в вашей благонадежности. Еще одним вариантом является оплата по факту изготовления/поставки. Остальные варианты на свой страх и риск. Старайтесь максимально снизить размер предоплаты: не 50%, а 30 или даже 20%. Еще одним важным шагом является визит на производство, анализ бухгалтерской и другой отчетности, понимание уровня стабильности предприятия.

Базовые принципы проверки контрагента

Необходимо понять масштаб компании: поговорить с сотрудниками, кто отвечает на телефон, сколько там людей. Есть ли начальники, как давно они работают. Общайтесь с
технологами и инженерами изготовителя, если таковые имеются. Попросите
описать систему контроля качества на предприятии (желательно наличие
минимум трех этапов контроля: входной, пооперационный, выходной).

Необходимо
проверить телефоны и электронную почту компании через поисковики
(Google и Яндекс) на предмет массовых сайтов, других фирм с этими
телефонами. Найти профили сотрудников с которыми контактировали в
социальных сетях. Интересуйтесь и запрашивайте фото уже изготовленных аналогичных изделий.

Сумма всех этих факторов будет влиять на конечное решение о сотрудничестве с той или иной компанией, её «прозрачностью».

Проверка сайта компании

Мало кто знает, но существует бесплатный инструмент проверки сайта по различным параметрам: таким как год создания, индексы цитирования (гугл и яндекс), нахождение в каталогах, показатель посещаемости и так далее, называется RDS bar (доступен для всех распространенных браузеров).

Очень важным инструментом является проверка в WebArch — можно посмотреть как выглядел сайт фирмы-партнера год, два и более назад.

Для примера рассмотрен очень авторитетный ресурс kommersant. Он конечно больше информационный, но вы можете так же проверить сайт любого крупного интернет-магазина, вашего предполагаемого партнера и убедится в его полезности. Главное, научится применять эти данные для принятия верных решений. Так, можно легко вычислить перекупщика или не очень благонадежную фирму, которая утверждает, что работает уже 10 лет — однако сайту всего год, а юридическое лицо зарегистрировано пару месяцев назад.

Перед заключением договора проверьте контрагента

Достаточно зайти на сайт ,
ввести ИНН фирмы-партнера, КАПЧУ и получить выписку из Единого
Государственного Реестра Юридических Лиц (ЕГРЮЛ) абсолютно бесплатно.

Проверка через сайт налоговой службы

На что обратить внимание

1. Стоит обратить внимание на дату создания фирмы:
   чем старше, тем лучше. Если фирма создана более трех лет назад значит
   скорее всего она прошла плановую налоговую проверку и не закрылась, а
   значит ведет устойчивую хозяйственную деятельность и платит налоги.
2. Количество учредителей: чем больше, тем выше вероятность реальной хозяйственной деятельности фирмы.
3. Желательно, чтобы директор и учредитель были разными людьми, см. пункт 3.
4. Размер
   уставного капитала: фирма с 10000 рублей скорее всего не имеет на
   балансе ни оборудования, не своих производственных площадей и в случае
   чего с нее сложнее будет взыскать долги.
5. Сверить ОКВЭДы с теми
   услугами и товарами, которые предлагает компания. Если в ОКВЭДах у
   контрагента значатся оптовые продажи и услуги такси, а он предлагает
   изготовление деталей, стоит задуматься.
6. Проверить директора и
   учредителей на «массовость» регистрации. Один человек может вести
   реальную деятельность даже по 3-5 фирмам (нужно проверять глубже), но
   когда на нем зарегистрировано 15-20 и более фирм и во всех он учредитель
   и директор это значит, что в будущем могут возникнуть проблемы с такой
   компанией.
8. Проверка на «массовость» адреса регистрации, см. пункт 6.
9. Другие сервисы налоговой службы, которые вам помогут в оценке контрагента.
   

Проверка в банке данных исполнительных производств

Если
в отношении Вашего будущего контрагента ведется исполнительное
производства, значит вести хозяйственную деятельность с такой фирмой
нужно крайне осторожно. Нужно выяснить суть дела, какая сумма проходит и
не ударит ли ее взыскание на исполнение обязательств в будущем перед
вами.

Проверка контрагента по картотеке арбитражных дел

Очень полезный и бесплатный инструмент находится по адресу .
Пользоваться просто как в предыдущем случае: вставляем ИНН будущего
партнера в графу участник, нажимаем кнопку найти и видим список дел в
которых участвовал Ваш будущий партнер. Важно обратить внимание на
статус: Истец либо Ответчик. И желательно чтобы в качестве Ответчика
будущий контрагент выступал как можно реже.

Далее
можно проанализировать состав дела и понять суть требований, либо
претензий к фирме и определить политику компании. Конечно фирмы с малым
сроком регистрации еще не успели засветится в арбитражных тяжбах, но
иногда данный инструмент позволяет отгородить свою компанию от связей с
«нерадивыми» контрагентами.

Самое важное, чтобы к вашему будущему партнеру по бизнесу не было претензий от налоговой службы.
Иначе в случае победы налоговых органов, они могут начать предъявлять
требования ко всем фирмам-партнерам Ответчика, что может повлечь до
начисление НДС, внесение в черный список, открытие дела против вашей
фирмы и другие последствия.

Глубокая проверка контрагента

Здесь речь идет о специализированных системах вроде СПАРК, анализе бухгалтерской и налоговой отчетности (если вам ее предоставят), оценке материальных и нематериальных активов. Такой уровень оценки производится при очень больших контрактах, возможно заказать в специализированных агенствах.